贷款自查报告
请欣赏贷款自查报告（精选6篇），由短范文整理，希望能够帮助到大家。
贷款自查报告 篇1
省林业厅：
根据省林业厅《关于开展20xx年度林业贴息贷款及贴息资金检查工作的通知》要求，我局组织人员对乌兰、德令哈市年度林业贴息贷款及贴息资金进行了认真检查，现将检查结果总结如下：
一、年度林业贴息贷款及贴息资金基本情况
年全州林业贴息贷款xxx万元，用于实施藏铁路西格二线厚日—连湖段铁路沿线绿化建设项目造林xxx亩及乌兰县枸杞苗木繁育项目育苗50亩，贷款建设项目总投资为xxx万元，贷款期限为一年，应贴息年限分别为一年及九个月。现收到中央财政贴息及省级财政贴息xxx万元，贴息资金全部到位。
二、林业贷款项目财政贴息资金申报审核情况
各地贴息资金申报审核严格执行了《林业贷款中央财政贴息资金管理办法》和《省林业贷款财政贴息资金管理办法实施细则》的规定要求。按要求留存了相关档案资料，具体贴息项目贷款主体资格、项目建设内容、贷款用途符合贴息办法规定，贴息期限核定准确。申报工作做到了专人管理，申报程序规范有序，贷款用途符合贴息办法的相关规定。
三、林业贴息贷款项目实施情况
贴息贷款项目实施中，建立了相关项目检查验收制度，成立了由局长任组长、各科室单位相关负责人及专业技术人员为成员的项目领导小组，并对苗木的调运、栽植等进行责任到人，并派出技术人员分片包段进行现场监督和指导，保证了工程质量。
四、林业贷款及贴息资金的使用情况
贴息资金全额到位，资金合理的投入到林业贴息贷款项目建设任务中，在资金使用过程中，严格加强项目资金管理，建立了资金使用约束机制和各项资金的内部审计制度，实行财务单独核算，进行定期抽查，对资金的.使用情况进行监督、审核。
五、存在的主要问题和不足
项目时限性强，建设期限较短，在项目施工中，林业贴息贷款金额小，不足以满足项目资金需求，因此项目资金主要由贷款支持，而实施单位实际支付银行利息偏高，收到中央及省级财政贴息较少。
六、取得的效益
贴息贷款项目的实施不仅提高了藏铁路沿线植被覆盖率，减缓了土地沙化速度，而且通过绿化造林，带动了周边农村经济的发展，项目的实施可使周围共3镇和2个村的5000户农民收益。据初步计算，贴息贷款项目实施后，项目区农牧民的人均年收入将由现在的xxx元提高到xxx元左右。同时，生态环境的改善，进一步增加民族团结，改善投资环境，促进区域经济快速发展。
贷款自查报告 篇2
一、自查工作准备及开展情况。
接到文后，我社高度重视此次信贷管理检查工作，为切实保证此次检查工作的顺利开展做了充分的准备：一是成立了以主任***为组长，会计***，信贷员***、***为成员的冒名贷款自查领导工作小组，明确了责任。工作小组负责对我社贷款进行全面的自查工作，保证自查工作的真实性。二是积极传达贯彻了县联社关于冒名贷款专项自查工作的有关文件精神和自查方案，强调了自查工作的重要性和必要性，明确了自查方案、步骤与重点，保证自查工作有序进行。
二、自查基本情况。
(一)存、贷款基本情况。
我社现有有员工5人，其中信贷员3人。止20xx年5月25日，我社各项存款1713.71万元，各项贷款668.41万元，其中逾期贷款3.27万元，呆滞贷款153.85万元，不良贷款占比为23.51%，存贷比例为38.97%。
(二)冒名贷款的定义和自查范围。
我社通过翻阅资料、进一步学习《贷款管理办法》等明确了冒名贷款的定义。冒名贷款可解释为借款人与贷款人内外勾结，骗取信用社的资金，借款合同无效，可定性为信用社人员办理的违规贷款。主要检查现有农业贷款中的`农户贷款、农户小额信用贷款和农户联保贷款，以及其他贷款中的农户长期贷款经过自查，通过自查我社贷款发放执行情况较好，但由于信贷人员整体素质不高，全社自查出冒名贷款 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元。
(三)冒名贷款的自查。
自查手段采取上门入户核对的方式：一是看借款人出具的手续是不是真实的，是不是本人签字、有关证件与实际是否相符;二看贷款的实际用途。
一是检查借款主体真实性。通过检查贷款客户资料，担保合同和资金去向，核查借款主体与用款主体是否一致，自查出相互转借农户贷款证和冒名贷款问题 笔 元其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元;对办理时间集中、金额相同的多笔贷款，抽取其中一部分进行电话核实或上门核实有 笔 元属多人贷款1人使用其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元;对多笔不同客户贷款由同一客户担保的贷款，进行重点检查 笔 元属多人贷款1人使用其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元。
二是检查贷款程序合法性以及贷款手续有效性。自查出贷款发放不按程度操作 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元;借款申请及借款合同等有关资料无审批记录，逆程序和不按规定程序审批贷款行为 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元;对不按规定程序操作，严重违反内部授权管理的贷款 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元;贷款手续有效性的自查中，发现贷款及担保合同格式文体不符合法律规定，签章不齐全，失去法律效力的贷款 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元。
三是检查贷款用途真实性。经自查农户小额信用贷款和联保贷款没有真正用于“三农”，以化整为零、转移用途方式，变相向付业等行业发放贷款行为 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，农户联保贷款 笔 元。
三、整改情况。
我社根据《***县农村信用社贷款管理办法》要求，杜绝风险贷款的发放，对贷款手续不全的责令限期补正，共补办贷款手续 笔 元;对自查出的冒名贷款我社已要求限期收回，并扣发责任人工资，直至贷款还清为止。未能限期收回存在信贷风险，有造成损失可能的责任人，严格按信贷违规行为处理办法上报县联社进行处理。
四、今后的工作打算。
(一)抓好业务培训，提高员工素质，规范贷款操作程序。
(二)严格执行属地发放贷款制度，禁止发放跨区贷款。
(三)严把贷款质量关，充分发挥坐班主任审查职能，严防新增风险贷款。
(四)严格贷款审批制度，今后不得发放多人贷款1人使用、化整为零的违规贷款。
(五)进一步制订、完善详细具体的规定，从制度上保证贷款管理的科学化、规范化。
贷款自查报告 篇3
省分行营业部：
我行根据省分行通知精神，积极安排部署，于12月13日—12月18日对我行自1月1日至11月30日以来发生的存贷款业务利率执行情况，逐笔进行了检查。现将自查结果汇报如下：
一、领导重视、精心组织
我行领导高度重视本次利率检查工作，组织得力人员，成立了以行长为组长、副行长为副组长、经理为成员的领导小组，合理安排时间，认真扎实开展检查，确保检查工作取得成效。
二、利率检查依据
1、关于印发《中国农业发展银行省分行转授权书》的通知（冀农发银发[]13号）
2、关于做好利率管理工作的通知（农发银发[]59号）
3、关于进一步做好《存贷款利率监测台帐》填报工作的通知（冀农发银计[]13号）
4、关于进一步明确有关利率政策的'通知（农发银函[]135号）
5、关于转发《中国人民银行关于调整金融机构人民币存贷款基准利率的通知》的通知（冀农发银综[]322号）
6、关于印发《中国农业发展银行省分行商业性贷款利率定价实施细则》的通知（冀农发银综[]178号）
三、检查情况
按照上级行指示精神，我行主要对以下几个方面进行了检查：
1、岗位责任制落实情况。我行制定并严格执行《中国农业发展银行利率岗位责任制》。
2、存款利率管理情况。对各项存款的利率执行标准、计结息情况进行了检查，计结息方式正确。
3、贷款利率管理情况。一是在借款合同中，借贷双方对借款的利率标准、利率调整方式、罚息利率和计结息方式等内容做出了完整具体的约定；二是在借款合同中，我行与客户所做的有关利率内容的约定符合中国人民银行及总行有关利率管理规定；三是在借款合同履行过程中，按合同约定正确计结息，按合同约定调整利率和实行加罚息；
4、同业往来利率管理情况。对于仅限于结算用途的同业往来资金，存放同业利率无高于人民银行超额准备金存款利率现象。
5、利率监测管理情况。按上级行要求及时建立了人民币贷款利率浮动监测台账及报表，统计上报数据基本准确。
通过自查，我行利率日常管理工作比较扎实，在利率执行过程中没有发现违章违规现象，能很好地按照上级行要求履行自己地职责，为各项工作地顺利开展奠定了基础。
贷款自查报告 篇4
经开区教育局按照xxx省教育厅和国家开发银行xxx省分行的要求认真开展生源地信用助学贷款，大力宣传助学贷款政策，严格贷款程序，全心全意做好贷前咨询、贷中受理和贷后服务工作，20xx年—20xx年在省教育厅考核中考评成绩均为“优秀”。根据《xxx省教育厅 xxx省财政厅 国家开发银行xxx省分行关于开展国家开发银行生源地信用助学贷款机制运行管理费、风险补偿金结余奖励资金使用和管理情况检查的通知》（x教秘﹝20xx﹞293号）文件要求，我们对“两金”使用和管理情况进行严格自查，现就自查情况汇报如下：
一、基本情况
经开区教育局、财政局领导高度重视“两金”使用和管理情况自查工作，安排专人负责，确保自查工作顺利开展。20xx年—20xx年国家开发银行xxx省分行拨付经开区机制运行管理费共0.98055万元，拨付风险补偿金结余奖励资金1.219722万元，两项合计2.200272万元（具体见附件）。
二、“两金”使用情况
20xx年—20xx年国家开发银行生源地信用助学贷款机制运行管理费使用0.255万元，结余0.72555万元；国家开发银行生源地信用助学贷款风险补偿金结余奖励资金使用0.215万元，结余1.004722万元，“两金”结余合计1.730272万元。
三、“两金”使用和管理情况及存在的问题
“两金”主要用于生源地助学贷款设备购置，培训、催贷等业务支出和还款救助。在经费管理中做到专款专用、专账核算。“机制运行管理费”严格用于生源地信用助学贷款，但是由于在实际工作中更换设备耗材由教育局统一安排，该项费用列入教育局公用支出，实际“机制运行管理费”无结余。目前“两金”结余共1.730272万元，经开区教育局严格按照“两金”使用要求规范管理和使用结余资金，坚持专款专用的`原则，确保我区生源地信用助学贷款业务正常开展。
xxx经开区教育局
20xx年xx月xx日
贷款自查报告 篇5
一、自查工作准备及开展情况。
接到文后，我社高度重视此次信贷管理检查工作，为切实保证此次检查工作的顺利开展做了充分的准备：一是成立了以主任xxx为组长，会计xxx，信贷员xxx、xxx为成员的冒名贷款自查领导工作小组，明确了责任。工作小组负责对我社贷款进行全面的自查工作，保证自查工作的真实性。二是积极传达贯彻了县联社关于冒名贷款专项自查工作的有关文件精神和自查方案，强调了自查工作的重要性和必要性，明确了自查方案、步骤与重点，保证自查工作有序进行。
二、自查基本情况。
(一)存、贷款基本情况。
我社现有有员工5人，其中信贷员3人。止20xx年5月25日，我社各项存款1713.71万元，各项贷款668.41万元，其中逾期贷款3.27万元，呆滞贷款153.85万元，不良贷款占比为23.51%，存贷比例为38.97%。
(二)冒名贷款的定义和自查范围。
我社通过翻阅资料、进一步学习《贷款管理办法》等明确了冒名贷款的定义。冒名贷款可解释为借款人与贷款人内外勾结，骗取信用社的资金，借款合同无效，可定性为信用社人员办理的违规贷款。主要检查现有农业贷款中的农户贷款、农户小额信用贷款和农户联保贷款，以及其他贷款中的农户长期贷款经过自查，通过自查我社贷款发放执行情况较好，但由于信贷人员整体素质不高，全社自查出冒名贷款 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元。
(三)冒名贷款的`自查。
自查手段采取上门入户核对的方式：一是看借款人出具的手续是不是真实的，是不是本人签字、有关证件与实际是否相符;二看贷款的实际用途。
一是检查借款主体真实性。通过检查贷款客户资料，担保合同和资金去向，核查借款主体与用款主体是否一致，自查出相互转借农户贷款证和冒名贷款问题 笔 元其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元;对办理时间集中、金额相同的多笔贷款，抽取其中一部分进行电话核实或上门核实有 笔 元属多人贷款1人使用其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元;对多笔不同客户贷款由同一客户担保的贷款，进行重点检查 笔 元属多人贷款1人使用其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元。
二是检查贷款程序合法性以及贷款手续有效性。自查出贷款发放不按程度操作 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元;借款申请及借款合同等有关资料无审批记录，逆程序和不按规定程序审批贷款行为 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元;对不按规定程序操作，严重违反内部授权管理的贷款 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元;贷款手续有效性的自查中，发现贷款及担保合同格式文体不符合法律规定，签章不齐全，失去法律效力的贷款 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元。
三是检查贷款用途真实性。经自查农户小额信用贷款和联保贷款没有真正用于“三农”，以化整为零、转移用途方式，变相向付业等行业发放贷款行为 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，农户联保贷款 笔 元。
三、整改情况。
我社根据《xxx县农村信用社贷款管理办法》要求，杜绝风险贷款的发放，对贷款手续不全的责令限期补正，共补办贷款手续 笔 元;对自查出的冒名贷款我社已要求限期收回，并扣发责任人工资，直至贷款还清为止。未能限期收回存在信贷风险，有造成损失可能的责任人，严格按信贷违规行为处理办法上报县联社进行处理。
四、今后的工作打算。
(一)抓好业务培训，提高员工素质，规范贷款操作程序。
(二)严格执行属地发放贷款制度，禁止发放跨区贷款。
(三)严把贷款质量关，充分发挥坐班主任审查职能，严防新增风险贷款。
(四)严格贷款审批制度，今后不得发放多人贷款1人使用、化整为零的违规贷款。
(五)进一步制订、完善详细具体的规定，从制度上保证贷款管理的科学化、规范化。
贷款自查报告 篇6
根据省林业厅《关于开展20xx年度林业贴息贷款及贴息资金检查工作的通知》要求，我局组织人员对乌兰、德令哈市年度林业贴息贷款及贴息资金进行了认真检查，现将检查结果总结如下：
一、年度林业贴息贷款及贴息资金基本情况
年全州林业贴息贷款xxx万元，用于实施藏铁路西格二线厚日—连湖段铁路沿线绿化建设项目造林xxx亩及乌兰县枸杞苗木繁育项目育苗50亩，贷款建设项目总投资为xxx万元，贷款期限为一年，应贴息年限分别为一年及九个月。现收到中央财政贴息及省级财政贴息xxx万元，贴息资金全部到位。
二、 林业贷款项目财政贴息资金申报审核情况
各地贴息资金申报审核严格执行了《林业贷款中央财政贴息资金管理办法》和《省林业贷款财政贴息资金管理办法实施细则》的规定要求。按要求留存了相关档案资料，具体贴息项目贷款主体资格、项目建设内容、贷款用途符合贴息办法规定，贴息期限核定准确。申报工作做到了专人管理，申报程序规范有序，贷款用途符合贴息办法的相关规定。
三、 林业贴息贷款项目实施情况
贴息贷款项目实施中，建立了相关项目检查验收制度，成立了由局长任组长、各科室单位相关负责人及专业技术人员为成员的项目领导小组，并对苗木的调运、栽植等进行责任到人，并派出技术人员分片包段进行现场监督和指导，保证了工程质量。
四、 林业贷款及贴息资金的使用情况
贴息资金全额到位，资金合理的投入到林业贴息贷款项目建设任务中，在资金使用过程中，严格加强项目资金管理，建立了资金使用约束机制和各项资金的内部审计制度，实行财务单独核算，进行定期抽查，对资金的使用情况进行监督、审核。
五、存在的主要问题和不足
项目时限性强，建设期限较短，在项目施工中，林业贴息贷款金额小，不足以满足项目资金需求，因此项目资金主要由贷款支持，而实施单位实际支付银行利息偏高，收到中央及省级财政贴息较少。
六、取得的效益
贴息贷款项目的实施不仅提高了藏铁路沿线植被覆盖率，减缓了土地沙化速度，而且通过绿化造林，带动了周边农村经济的.发展，项目的实施可使周围共3镇和2个村的5000户农民收益。据初步计算，贴息贷款项目实施后，项目区农牧民的人均年收入将由现在的xxx元提高到xxx元左右。同时，生态环境的改善，进一步增加民族团结，改善投资环境，促进区域经济快速发展。